Trong các mạng rửa tiền sử dụng ngôn ngữ Trung Quốc, các bên trung gian và dịch vụ mang thương hiệu đóng vai trò là người điều phối chính các luồng giá trị và mối quan hệ giữa các bên tham gia. Báo cáo mô tả các môi giới được gọi là “running point” như những người điều hành trung tâm, họ giám sát logistics giao dịch, tuyển dụng hoặc chỉ đạo các đối tác, và đảm bảo tiền được chuyển qua các kênh đã được mạng lựa chọn.
Các dịch vụ mang thương hiệu như “Black U” được nêu tên là các dòng dịch vụ có cấu trúc chuyên bán hoặc hỗ trợ di chuyển tiền điện tử bị nhiễm bẩn, nhưng các mô tả sẵn có về hoạt động bên trong của họ rất hạn chế. Các nguồn thông tin nhấn mạnh sự phụ thuộc của các mạng này vào các vai trò và sản phẩm được đặt tên để tổ chức hoạt động hơn là dựa vào một người điều hành trung tâm duy nhất.
Các nhà phân tích xác định một hệ sinh thái mô-đun bao gồm khoảng sáu loại dịch vụ cốt lõi và sử dụng khoảng 1.800 ví hoạt động để chuyển tiền, với các “nền tảng bảo đảm” dựa trên Telegram được kiểm soát về uy tín đóng vai trò như các trung tâm ký quỹ và kết nối mua bán dịch vụ rửa tiền. Những đặc điểm cấu trúc này liên quan đến sự gia tăng rộng hơn của các dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi — từ khoảng 10 tỷ USD năm 2020 lên hơn 82 tỷ USD vào năm 2025 — và các mạng ngôn ngữ Trung Quốc xử lý khoảng 16,1 tỷ USD (xấp xỉ 20%) hoạt động rửa tiền đã biết vào năm 2025 (xem báo cáo để biết các con số chi tiết).
Về mặt vận hành, các mạng lưới duy trì tính bền bỉ bằng cách xây dựng sự dư thừa cả trong các kênh truyền thông lẫn bộ ví. Khi các biện pháp thực thi hoặc gián đoạn nền tảng ảnh hưởng đến một nhóm nhắn tin cụ thể hoặc nhà cung cấp dịch vụ, các nhà cung cấp thường nhanh chóng tái thiết lập hoạt động trên các nhóm thay thế, các nền tảng bảo đảm mới hoặc các cụm ví khác; sự di chuyển nhanh này hạn chế ảnh hưởng lâu dài của việc đóng kênh đơn lẻ. Các chức năng uy tín do các nền tảng bảo đảm cung cấp vừa giữ tiền ký quỹ trong các giao dịch vừa làm trung gian cho niềm tin giữa các bên đối tác, cho phép xử lý khối lượng lớn giá trị phi pháp ngay cả khi một số nhà cung cấp hoặc nhóm bị mất hoặc di dời.
Còn nhiều khoảng trống quan trọng trong hồ sơ công khai về quyền sở hữu, đăng ký hợp pháp, và phân loại kỹ thuật chi tiết cho từng loại dịch vụ. Các nguồn dữ liệu hiện có không cung cấp một danh mục toàn diện các nhà cung cấp dịch vụ, các thông số kỹ thuật đầy đủ cho các sản phẩm như “Black U”, hoặc hồ sơ sở hữu chi tiết cho các nền tảng và nhà môi giới được đề cập. Sự thiếu minh bạch này—kết hợp với thiết kế phi tập trung và mô-đun của mạng lưới—tạo ra các thách thức điều tra dai dẳng cho các chuyên gia thực thi pháp luật và tuân thủ khi họ cố gắng truy vết dòng chảy từ đầu đến cuối và xác định trách nhiệm cho các hoạt động rửa tiền.
